企业合规资讯：两年两遭420万重罚！陆家嘴信托深陷合规困境

近日，国家金融监督管理总局青岛监管局公布的行政处罚信息显示，陆家嘴信托因多项严重违法违规行为，被处以 420 万元罚款。此次处罚再度将陆家嘴信托推至舆论风口浪尖，这也是该公司在短时间内收到的第二张巨额罚单。

根据处罚信息，陆家嘴信托的违法违规问题主要集中在五个方面。关联交易管理不到位、信托项目管理严重不审慎、证券投资信托产品违反监管规定、固有资产五级分类不准确、产品风险信息披露不及时等。

此次处罚不仅涉及公司，还对相关责任人进行了严肃问责。公司前副总经理许丹健等 4 名责任人被分别予以警告并罚款，其中许丹健个人被罚 10 万元。

事实上，这并非陆家嘴信托首次遭受重罚。2024 年，金融监管总局直接开出罚单，对陆家嘴信托处以 420 万元罚款。彼时，该公司存在七项主要违法违规事实，包括报送监管部门的报告报表虚假、关联方和关联交易数据不实、违规向不满足 “四三二” 要求的房地产项目融资、未按约定用途使用信托贷款、信托资金挪作缴纳土地出让金、信托产品信息披露不严谨以及违规接受保险资金投资事务管理类信托计划等。时任公司总经理崔斌因部分违法违规问题，被警告并罚款 15 万元；时任副总经理许丹健等相关责任人也受到警告处分。

面对此次青岛金融监管局的处罚，陆家嘴信托相关负责人回应称，公司对金融监管部门的行政处罚决定高度重视，诚恳接受。同时指出，本次处罚所涉事项主要发生在 2023 年之前，目前相关事项已完成全面整改。

除了监管处罚的压力，陆家嘴信托在业务经营方面也面临诸多挑战。今年 4 月，上海陆家嘴金融贸易区开发股份有限公司发布公告，披露了 8 起诉讼、仲裁事项的最新进展，其中陆家嘴信托涉案 6 起，涉案金额约 32.43 亿元，且被诉方均为房地产企业。

陆家嘴信托的财报数据也不容乐观。2024 年，公司营收为 6.56 亿元，同比下滑 19.69%；净利润为 2.7 亿元，同比下降 13.35%。自营资产不良率更是从 7.65% 急剧攀升至 11.43%，资产质量恶化。

公开资料显示，陆家嘴信托由上海陆家嘴金融发展有限公司控股，于 2012 年 2 月经原中国银监会批准重新登记，公司注册资本金达 104 亿元。在当前强监管态势以及复杂多变的市场环境下，陆家嘴信托未来如何加强合规管理、改善经营状况、化解潜在风险，值得市场持续关注。

本文源自：金融界

作者：吴言